短期（1年～3年）中期（3年～10年）長期（10年以上）に期間を分け、いつまでにどのくらいお金が必要かを明確にします。計画をもとに、今ある貯蓄とこれからの収入を振り分けます。

10年貯め続けることができれば、有効的な資金運用が可能になります。

2014年の1月から「毎年100万円まで」の非課税投資枠が設定され、投資金額100万円分までの株式投資や投資信託にかかる値上がり益や配当金（分配金）が非課税となります。（2013年までは10.147％でしたが、2014年からは通常20.315％の税金がかかることになっています）。2014年から制度が始まり、2023年までの10年間、毎年新たに100万円の非課税枠が追加されます。非課税の期間は、それぞれ最大5年間となっており、途中で売った場合は、非課税枠を使ったとみなされ、再利用をすることができません。さらに、非課税枠を使っての投資総額は合計500万円までとなっており、それ以上の金額は非課税の対象とはなりません。

ペイオフとは、金融機関が万一破綻したときに預金者を保護するため、金融機関が加入している預金保険機構が、預金者に一定額の保険金を支払う仕組みのことです。個人や法人など、一つの金融機関につき、一預金者1,000万円までの預金とその利息が保護されます。現在1千万円以上残高がある金融機関が心配であれば、別の金融機関に1,000万円を超えた分の預入先を変更することをおすすめします。

お客様に必要な金融商品をご提案させていただきます。金融商品の必要性を理解していただき、ご自身に合うプランが見つかりましたらご検討下さい。そして、当社のアドバイスにご納得いただけましたらご契約下さい。すでに契約されている金融商品を大切にする方が、お客様のためになる場合も数多くあります。一度契約すると長期間にわたって続くものも多いですので、慎重にご検討いただくべきだと考えています。ご加入中のプランの継続が望ましい場合にはそのようにお話させていただきます。無理な勧誘は一切ございませんのでご安心下さい。

内容が分からないまま『とりあえず』で生命保険に加入している方はたくさんおります。しかし、家や車を買うときはほとんどの方が商品をよく吟味します。人生で２番目に高い買い物が生命保険と言われております。当社では、ファイナンシャルプランナーが保険の仕組みを分かりやすくご説明させていただきます。

全く面識のない相談員に個人情報を開示するため、ご不安が生ずるのは当然のことだと思います。しかし、当社では守秘義務のもと、お客様だけの生命保険をオーダーメイドいたします。

いつまでいくらの保障が必要なのかを数値化し、過不足のない保険契約をすることにより、ご家族への安心と家計の見直しを行うこともできます。相談は本当に無料ですか？

もちろんです。現在加入中の生命保険証券をご持参いただき、

１.保障内容がお客様に適しているか？　２.更新型の場合、将来保険料がどう推移するか？　

３.今後の払込保険料に無理はないか？　４.将来の解約返戻金や死亡保険金がいくらあるか？　

等を分析いたします。

病気の種類や時期によってお契約いただけない場合もございます。保険種類によっては、特定の条件付きでご契約が可能になったり、持病があってもご加入いただけるタイプも多数ございます。詳しくはお問い合わせください。

もちろん大丈夫です。ご家族でご来店下さい。

通常２時間程度となっております。時間をオーバーしても、お客様がご理解ご納得いくまで対応させていただきます。また、数回に分けて相談を行うケースもあります。

当社では、お客様のプライバシー保護に万全の体制を整えております。

当社ではメールや電話での相談は行っておりません。原則来店、訪問による面談でのご相談となります。私たちはお客様と直接お会いして、お悩みの点やご要望をお聞きし的確な生命保険のアドバイスをしたいと考えております。また、私たちの人となりを見てご安心していただきたいと思っています。誤解やご迷惑をかけることのないよう十分な情報が無いまま間違ったご解答をしないよう最善のご対応を心がけております。

当社では、相続・所得対策、生命保険、遺言・財産承継のご相談をはじめ、お金に纏わる相談業務を行っております。一度ご相談ください。また、必要に応じて提携する弁護士・税理士・司法書士等をご紹介しております。